나만 모르는 금은투자의 기본 상식

 

안녕하세요, 오늘은 귀금속 투자의 대표주자인 금과 은에 투자할 수 있는 ETF에 대해 소개해 보려합니다. 

부자아빠 가난한 아빠 '로버트 기요사키'는 최근 자신의 SNS를 통해서 아래와 같은 이야기를 남겼는데요. 

"금은 연일 사상 최고치를 기록하고 있고 은 수요도 역시 폭발적으로 증가하고 있다"며 "은 가격은 올 연말까지 2배가량 급등하고 1~2년 뒤에는 지금보다 6배 가까이 오를 것"이라고 전망했다. 이어 "인플레이션과 화폐 가치의 하락으로 은 가격이 계속해서 추가적인 상승 압력을 받게 될 것"
 | 출처 : 아시아경제 | https://www.asiae.co.kr/article/2025041513234513714

 

이라는 것입니다. 심지어 그는, "주식, 채권, 달러 가치가 모두 무너질 것"이라며 "금, 은, 비트코인 투자를 통해 포트폴리오를 보호해야 한다"고 했습니다. 

그렇다면, 금과 은을 주목하는 이유는 무엇인지 4가지로 정리해 보겠습니다.

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금과 은에 투자해야 하는 이유 4가지!

1)인플레이션 헤지

금과 은은 역사적으로 인플레이션에 강한 자산으로 알려져 있습니다. 화폐가치가 하락할 때 귀금속의 실질가치는 상대적으로 보존되는 경향이 있어 자산 가치 보호에 도움이 됩니다.

2)포트폴리오 다각화

주식과 채권 중심의 포트폴리오에 금과 은을 추가하면 자산 상관관계가 낮아 분산 투자 효과를 얻을 수 있습니다. 주식시장 침체기에도 귀금속은 상대적으로 안정적인 성과를 보이는 경우가 많습니다.

3)지정학적 위험 대비

전쟁, 무역분쟁, 정치적 불안정 등 지정학적 리스크가 고조될 때 금과 은 가격은 상승하는 경향이 있습니다. 이러한 '안전자산 선호' 현상은 불확실성이 큰 시기에 귀금속 투자의 매력을 높입니다.

4)산업적 수요

특히 은의 경우 태양광 패널, 전자제품 등 산업적 용도로의 수요가 꾸준히 증가하고 있어 장기적 가치 상승 잠재력이 있습니다.

자, 이상의 5가지 이유만 살펴봐도 정말 금과 은은 투자 매력이 넘치는데요, 

실제 투자 할 수 있는 종목은 어떤 것이 있는지 거래대금이 크고 유명한 종목으로만 정리해 봅니다. ^^

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1. ACE KRX금현물 (금 ETF)

• 운용사: 한국투자신탁운용
• 상장일: 2021년 12월 13일
• 기초자산: KRX 금현물지수 (99.99% 순도 금 1kg 기준)
• 순자산 규모: 약 9,613억 원
• 특징:
  • 국내 유일의 금 현물 ETF로, 실물 금 가격을 직접 추종합니다.
  • 환헤지를 하지 않아 원화 환율 변동의 영향을 받습니다.
  • 높은 거래대금과 시가총액을 기록하며, 투자자들 사이에서 인기가 높습니다.​.

 

2. TIGER 금은선물(H) (금+은 혼합 ETF)

• 운용사: 미래에셋자산운용
• 상장일: 2011년 4월 8일
• 기초자산: 금과 은 선물 가격을 혼합하여 추종
• 순자산 규모: 약 86억 원
• 특징:
  • 금과 은에 동시에 투자할 수 있는 ETF로, 포트폴리오 다변화에 유리합니다.
  • 환헤지를 통해 환율 변동의 영향을 최소화합니다.
  • 거래량은 금 단일 ETF에 비해 낮지만, 금과 은의 가격 변동을 동시에 반영합니다.​

최근 1개월간 수익률 비교

금 ETF 추천

SPDR Gold Shares (GLD)

• 운용사: State Street Global Advisors
• 설정일: 2004년 11월
• 운용규모: 약 570억 달러 (2024년 기준)
• 특징: 세계 최대 규모의 금 ETF로 높은 유동성과 거래량을 자랑합니다. 실물 금을 보유하며 금 가격의 움직임을 효과적으로 추종합니다.
• 경비율: 0.40%

iShares Gold Trust (IAU)

• 운용사: BlackRock
• 설정일: 2005년 1월
• 운용규모: 약 290억 달러 (2024년 기준)
• 특징: GLD보다 낮은 경비율로 장기 투자자에게 인기가 높습니다. 마찬가지로 실물 금을 보유합니다.
• 경비율: 0.25%

Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL)

• 운용사: Aberdeen Standard Investments
• 설정일: 2009년 9월
• 운용규모: 약 25억 달러 (2024년 기준)
• 특징: 스위스 금고에 보관된 실물 금을 기반으로 하며, 안전성을 중시하는 투자자들에게 선호됩니다.
• 경비율: 0.17%

 

 

은 ETF 추천

iShares Silver Trust (SLV)

• 운용사: BlackRock
• 설정일: 2006년 4월
• 운용규모: 약 100억 달러 (2024년 기준)
• 특징: 가장 인기 있는 은 ETF로 높은 유동성을 제공하며, 실물 은을 보유합니다.
• 경비율: 0.50%

Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR)

• 운용사: Aberdeen Standard Investments
• 설정일: 2009년 7월
• 운용규모: 약 10억 달러 (2024년 기준)
• 특징: SLV보다 낮은 경비율로 장기 투자자에게 유리합니다.
• 경비율: 0.30%

ProShares Ultra Silver (AGQ)

• 운용사: ProShares
• 설정일: 2008년 12월
• 운용규모: 약 4억 달러 (2024년 기준)
• 특징: 은 가격 움직임의 2배 수익을 추구하는 레버리지 ETF로, 단기 투자에 적합합니다.
• 경비율: 0.95%

최근 1개월 수익률 비교

 

 

투자 시 고려사항 3가지!

경비율 비교

ETF마다 경비율이 다르므로 장기 투자 시에는 낮은 경비율의 ETF가 유리할 수 있습니다. 복리효과를 고려할 때 0.1~0.2%의 차이도 장기적으로는 큰 차이를 만듭니다.

유동성 검토

거래량이 많은 ETF는 매수/매도 시 슬리피지(주문가와 체결가의 차이)가 적어 투자 효율성이 높습니다. GLD나 SLV와 같은 대형 ETF는 유동성이 풍부합니다.

세금 효과

금과 은 ETF는 국가별로 다른 세금 처리가 적용될 수 있으므로, 투자 전 세금 영향을 고려해야 합니다. 일반적으로 실물 귀금속보다 ETF가 과세 효율성이 높은 경우가 많습니다.

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결론

금과 은 ETF는 실물 귀금속을 직접 구매하고 보관하는 번거로움 없이 귀금속 시장에 투자할 수 있는 효율적인 방법입니다. 경제적 불확실성이 커지고 인플레이션 우려가 있는 지금, 포트폴리오의 일정 부분을 이러한 안전자산에 배분하는 것이 위험 분산에 도움이 될 수 있습니다.

투자자의 목표와 투자 기간에 맞게 적절한 ETF를 선택하고, 전체 포트폴리오에서 차지하는 비중을 5~10% 정도로 유지하는 것이 일반적인 권장사항입니다.

귀금속 투자는 단기 수익보다는 장기적인 자산 보호와 다각화 관점에서 접근하는 것이 바람직합니다.

**이 글은 종목 추천 글이 아닙니다.

**투자는 항상 개인의 재정 상황과 위험 성향에 맞게 신중하게 결정해야 함을 기억하세요.